Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů
| 11.9.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Výkonnost
nejlepších tří podílových fondů v
dílčích žebříčcích klesla v
září především u akciových fondů. Přinášíme
vám informace o změnách v
žebříčcích
podílových fondů vedených na
Finparádě, ke
kterým došlo mezi srpnem a zářím 2019.
Změny v žebříčku v září 2019
Krátkodobé investice a fondy
peněžního trhu
Pořadí v této kategorii zůstalo stejné a
roční výkonnost fondů se také téměř
nezměnila.
Otestujte
se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na první příčku se dostal minule druhý Universal
Selection 100 Head Start USD 2 (zvýšení
roční výkonnosti z 6,23 % na 8,02 %). Druhý je
nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční
výkonností 7,64 %. Třetí místo je beze
změny s Universal Selection 100 USD 5 (zvýšení
roční výkonnosti z 5,50 % na 6,69 %).
Čtěte
zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018
reklama
|
Dluhopisové fondy
Na první příčce je nově FF - US High Yield Fund EUR s
tříletou výkonností 6,03 %. Druhé a
třetí místo je beze změny: 2. FF - US High Yield Fund USD
(snížení tříleté výkonnosti z 5,59 %
na 5,40 %), 3. Black Rock Global High Yield Bond (snížení
tříleté výkonnosti z 5,50 % na 5,36 %).
Smíšené /
balancované fondy
Pořadí se v této kategorii nezměnilo. U každého
fondu z žebříčku této kategorie se mírně
zvýšila tříletá výkonnost: 1.
Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,95 % na 9,06 %,
2. Generali Fond živé planety - z 5,08 % na 5,91 %, FF -
Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 5,02 % na 6,54 %.
Žebříček
s nejlepšími
podílovými fondy podle odborníků
najdete také zde
Akciové fondy
I v této kategorii se pořadí fondů nezměnilo.
Pětiletá výkonnost všech tří fondů klesla:
Franklin Technology Fund EUR - z 21,11 % na 20,37 %, Parvest
Discruptive Technology EUR - z 20,14 % na 19,28 %, Franklin Technology
Fund USD - z 16,86 % na 16,58 %.
Přehled
aktuálně nejziskovějších fondů (podle
jejich investičního horizontu)
Žebříček
podílových fondů v září 2019
Stav
za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí |
Společnost |
Produkt |
Hodnocení |
Výkonnost |
Krátkodobé
investice a fondy peněžního trhu
|
| 1. |
MONETA Money Bank |
BF
Money Konzervativní fond
|
*****
|
3,77
% |
| 2. |
Amundi
Czech Republic |
Amundi Funds Cash USD
- AU |
**** |
2,63 % |
| 3. |
BNP
Paribas |
Parvest Money Market |
*** |
2,43
% |
Garantované /
Zajištěné fondy
|
| 1. |
ČSOB Asset Management |
Universal Selection 100 Head Start USD 2
|
*****
|
8,02
% |
| 2. |
ČSOB Asset Management |
Universal Selection
100 Head Start USD 1 |
**** |
7,64 % |
| 3. |
ČSOB Asset Management |
Universal Selection 100 USD 5
|
*** |
6,69
% |
Dluhopisové fondy
|
| 1. |
Conseq |
FF - US High Yield Fund EUR |
***** |
6,03
% |
| 2. |
Conseq |
FF - US High Yield Fund USD |
**** |
5,40 % |
| 3. |
Conseq |
Black
Rock Global High Yield Bond |
*** |
5,36
% |
Smíšené /
Balancované fondy
|
| 1. |
Franklin Templeton |
Franklin
Global Convertible Securities Fund USD |
***** |
9,06
% |
| 2. |
Generali Investments |
Generali Fond živé
planety |
**** |
5,91 % |
| 3. |
Conseq |
FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro)
Fund |
*** |
6,54
% |
Akciové fondy
|
| 1. |
Franklin Templeton |
Franklin Technology Fund EUR |
***** |
20,37
% |
| 2. |
BNP Paribas |
Parvest
Discruptive Technology EUR |
**** |
19,28 % |
| 3. |
Franklin Templeton |
Franklin Technology Fund USD |
*** |
16,58
% |
Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s
největší hodnotou součtu
výkonností za tři
období, která jsou rovnoměrně rozložena v
rámci investičního horizontu
jednotlivých typů
podílových fondů (u peněžního trhu a
garantovaných fondů součet výkonností
za 1
měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u
dluhopisových a
smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u
akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s
výkonností se ale hodnotí i TER (viz
váha
výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě
je uvedena
níže v tabulce).
| Parametr
hodnocení |
Váha
v % |
| Vypočtená
výkonnost |
70 |
| TER (celková nákladovost) |
20 |
| Riziko |
10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti,
který se
vypočítá jako poměr provozních
nákladů a
hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím
je ukazatel
TER nižší, tím je pro investora
lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je
pak v
přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u
dluhopisových a
smíšených fondů za 3 roky p.a. a u
akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek
neslouží k
poskytování osobního
investičního poradenství, nepředstavuje
investiční
doporučení k nákupu či prodeji
jakýchkoliv investičních nástrojů ani
nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732
zákona č. 89/2012 Sb.,
občanského zákoníku. Před
rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv
produktu vám
proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo
osobního
bankéře, který vám poskytne
více informací o produktech a
doporučí,
jestli se konkrétní produkt hodí k
vašemu rizikovému profilu a do
vašeho portfolia. Investiční nástroje
uvedené výše nezaručují
návratnost vložené investice. Hodnota investice
může v čase kolísat, v
závislosti na typu investice i
výraznějším způsobem.
všechny příspěvky | | Dále v rubrice
všechny příspěvky v rubrice
|