Fincentrum jako první finančně poradenská skupina nabízí klientům portál s informacemi o jejich bankovních účtech
| 15.8.2019 | Zdeněk Bubák, zpráva Fincentra | |
 Od
září Fincentrum a Swiss Life Select jako první
finančně poradenská skupina na českém trhu
nabídnou klientům portál s výhodami, které
pro ně plynou ze směrnice Evropské unie PSD2. Díky
klientskému portálu budou mít přístup na
všechny své běžné bankovní účty, a
tedy i kompletní a aktuální přehled o své
finanční situaci.
PSD2 (Payment Services Directive) je směrnice EU,
která významně mění a ovlivňuje způsob
provádění online plateb a poskytování
informací v platebním styku. Má přinést
konkurenci na bankovním trhu s cílem zlepšit
úroveň finančních služeb zákazníkům.
Finančně poradenská skupina Fincentrum a Swiss Life Select jako
první nebankovní subjekt na českém trhu na to
reagovala spuštěním klientského portálu,
díky němuž budou mít klienti na jednom místě
informace o stavu a pohybech na všech svých
běžných účtech u bank v ČR. V tuto chvíli
uvidí na portálu klienti své účty u
vybraných bank (Česká spořitelna, Air Bank a ČSOB). Postupně budou zpřístupněny účty i ve zbývajících bankách.
Ve druhé fázi vývoje portálu budou moci
klienti z jednoho místa zadávat jednorázové
platební příkazy na kterýkoliv ze svých
bankovních účtů. Zároveň, prostřednictvím
aplikace, bude možné spravovat finance i z mobilních
zařízení. Výhoda pro klienta je tedy zřejmá
– ušetří čas a na jednom místě bude
mít kompletní přehled o svých účtech.
„Jsem rád, že jsme první poradenskou skupinou u
nás, která svým poradcům a klientům umožní
využití tohoto nástroje, který zásadně
ovlivní budoucnost práce finančního
poradce,“ řekl Filip Duchoň, generální ředitel
společnosti Fincentrum. „Jde opravdu o revoluční
nástroj – klienti získají
unikátní možnost správy svých
financí a poradci nástroj, jak rychleji a přesněji
reagovat na potřeby klientů. Věřím, že díky tomu
máme jedinečnou konkurenční výhodu před
ostatními poradenskými sítěmi,“
dodává Filip Duchoň.
Výhodou portálu pro klienta je i kategorizace
výdajů. Jeho platby – ať už prostřednictvím
příkazů nebo realizované kartou – jsou na
klientském portálu Fincentra a Swiss Life Select
roztříděny do kategorií, jako jsou bydlení,
zábava, potraviny atd. Díky tomu klient uvidí, za
co a kolik utrácí. To mu umožní mít přehled
o svých financích. Pokud klient umožní
svému poradci náhled na svůj účet, poradce
získá přesné informace, které mu
umožní velmi rychle navrhnout klientovi optimální
řešení pro jeho finance.
„Zásadní výhodou našeho
klientského portálu v porovnání s bankami
je, že banky ve svém systému nevidí informace o
pojistných nebo investičních produktech od jiných
zprostředkovatelů. U nás však budou mít klienti
kompletní přehled,“ řekl Karel Šulc,
generální ředitel Swiss Life Select Česká
republika.
Poznámka redakce: I
banky dnes nabízejí ve svých
"bankovnictvích", ať už pro desktopy nebo mobilní
telefony, informace o účtech v jiných bankách, a
to právě na základě směrnice PSDS. Přehled najdete zde.
reklama
|
Pro klienta tedy znamená PSD2 možnost získat služby
připravené na míru, protože s přístupem k
bankovním datům bude finanční poradce znát přesně
jeho finanční situaci. Bude to ale také vyžadovat
vyšší kvalifikovanost finančních poradců.
„Pro poradce to bude mnohem zajímavější
práce. Budou se moci více věnovat finanční
analýze potřeb klientů. Bude to znamenat i mnohem
užší vztah s klientem. Na druhou stranu si to
vyžádá další
vzdělávání finančních poradců. A to povede
k tomu, že se bude český finančně-poradenský trh
diverzifikovat a příležitost budou mít zejména
kvalitní poradci,“ dodává Karel Šulc.
Klientský portál, který reaguje na směrnici EU
PSD2, je jednou z prvních společných aktivit Fincentra a
Swiss Life Select, které klienti zaznamenají.
Necelý rok po akvizici společnosti Fincentrum
švýcarskou skupinou Swiss Life totiž
dochází ke sloučení aktivit skupiny v České
republice pod jednu společnost. Klienti i poradci tak budou profitovat
z širší nabídky služeb, produktů a know-how.
Přehled multibankingu v Českých bankách
- Air Bank: Česká spořitelna, Equa bank, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank
- Banka CREDITAS: Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB (včetně Poštovní spořitelny), Equa bank, Fio banka, J&T Banka, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank, Wüstenrot a Tatra banka (SK)
- ČSOB: Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, Equa bank, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank
- MONETA Money Bank: Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, mBank
- Komerční banka: Air Bank, Banka CREDITAS (v nejbližší době), Česká spořitelna, ČSOB (v nejbližší době), Equa bank, J&T Banka a Raiffeisenbank (v nejbližší době), Wüstenrot a Tatra banka (SK)
Stav k červenci 2019
všechny příspěvky | | Dále v rubrice
všechny příspěvky v rubrice
|